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赔光本金一度想要自杀!美股散户自述:我是怎么在Robinhood上被割韭菜的?

2021-2-16 12:30 热度: 15 责编:一朵梨花压海棠

“最后促成我写下这篇文章的,正是游戏驿站的故事。虽然媒体就将这描绘为法国大革命一般的史诗,散户已经让对冲基金瑟瑟发抖了,但是我从一开始就不相信。虽然一些散户赚到了钱,一些对冲基金也赔了钱,但是归根结底,对冲基金行业还是可以承受他们受到的任何损失,最终过回自己的舒服日子,依然居于社会的顶层。然而,在另外一边,成千上万的散户最终将失掉自己的全部本钱,重蹈我的覆辙。”

赔光本金一度想要自杀!美股散户自述:我是怎么在Robinhood上被割韭菜的?

去年,一名27岁的美国加利福尼亚州高中教师匿名在Robinhood平台上赔光了自己所有的积蓄,一度想要自杀,后来从心理疾病当中痊愈。面对Wall Street Bets散户风暴愈演愈烈,在游戏驿站对抗对冲基金的炒家被塑造为英雄的局面,他忍无可忍,撰文回顾了自己的经历,希望警醒后来人,让大家明白Robinhood和Wall Street Bets是如何误导散户,破坏他们的财富,损害他们的心理健康的。以下即他文章的主要内容。

我是那种容易上瘾的人。小的时候,我喜欢玩视频游戏,经常一玩就是十几个小时。后来,我也曾迷恋过高尔夫、自行车、厨艺,甚至是读书,一直到我遭遇了最后一个让我走上自我毁灭之路的嗜好——进入Robinhood和Wall Street Bets的世界,开始了日间交易。

容易上瘾是我的性格,但我也曾经是一个审慎可靠的决策者。我大学毕业时,就学会了如何正确进行投资。人们应该通过Roth IRA账户进行定期定额投资,选择多元化的指数基金,比如标普500指数等大盘指标的基金。几年里,我一直过着俭朴的生活,努力向自己的储蓄账户供款,以确保自己有一个安全的未来。

我在公立学校工作,到2020年1月为止,六年时间下来,我已经有了相当可观的7万美元积蓄,而其中大约4.5万美元都投入了先锋公司的Roth IRA。我现在刚过25岁,算下来,到我65岁退休,这4.5万美元在复利和免税的帮助下,届时可以增值到30万,甚至100万美元。我对自己的这一“壮举”非常自豪,攒钱已经成为了我人格的一部分。

可是,就在2020年1月,我偶然了解到了Wall Street Bets,我也开始在Robinhood进行小额的期权交易了。现在看来,我就像是一名中学生,误打误撞地就和一群坏孩子混在了一起。

和这些“损友”相处,最初还是很有乐趣的,直至我最终发现自己竟然做出了一系列糟糕的投资和交易决定,我开始感到羞耻和悔恨。事后想来,我的期权交易经验根本为零,Robinhood批准我账户进行期权交易的速度实在太快了,快到惊人。

在Wall Street Bets这里,期权交易是家常便饭,因为只有杠杆化的交易才可能让人在短时间内发大财。我只是后来才知道,这种交易也可能让人在短期内赔光老本——尤其是那些小白。

我陷进去的过程,我一路以来的想法,相信许多人看了都不陌生——“好吧,我就交易300美元,如果我赔了,我就彻底放弃”,或者是“我就以这些资金起手,赚钱后就撤出初始投资,再不做任何的追加,所以不会有大风险的”。

当我执行交易命令,一旦赚了钱,Robinhood界面就会出现撒花效果,让我获得游戏通关一样的快感。当然,让我兴奋的还不止于此。我每天都要几百次地拿起手机,查看自己的账户。这是非常刺激的体验,和游戏一样刺激。

虽然获得了一些早期的成功(一些小额交易回报率达到50%甚至100%),但Wall Street Bets的所见所闻却让我深受刺激——不断有人晒出自己是怎样赚到1万美元甚至更多的,其中一些交易的利润,已经超过了我Roth IRA账户4.5万美元的资产价值总和。我的头脑陷入一片混乱。我每天都要刷手机超过500次,变得越来越嫉妒其他人的利润了。

最终,我干出了自己之前根本无法想象的事情。

我在自己的先锋Roth IRA账户开通了期权交易功能,在这里,我靠着六年的努力,已经攒下了4.5万美元。我相信,就靠着自己的能力,我也能炒出40万美元的免税利得。

先锋与Robinhood不同,他们的app不会让投资和交易显得很酷炫或者让人振奋。他们的界面是表格化的,就是为了让人怀抱着长期目标,客观地执行合理的决定。

可是,2月的时候,我的思维已经远离理性了。我受到了Robinhood的持续刺激,彻底对这一app上瘾了,而别人动辄六位数的交易利得更是让我羡慕嫉妒恨。虽然我最初是在Robinhood起手的,但是和许多其他人一样,我最终还是选择了免税的IRA账户进行大额交易。最初的成功让我更加信心爆棚,相信自己也能够和那些网红一样,于是我偏离了曾经的“计划”,不断加大自己的赌注。

在2月的中下旬,听着Wall Street Bets网友们的建议,我买进了针对标普500指数等指标的看跌期权,做空大盘。

我确实赚到了很大一笔钱。市场从2月下旬到3月大幅下跌,我最初买入了价值4000美元的看跌期权,后者很快增值到了2万美元。对我来说,这个数字已经足够让我的生活变得大不相同了。

可是,我依然在嫉妒,因为在Wall Street Bets,还是有许多人赚得比我多。贪婪,Robinhood瘾,以及Wall Street Bets的力量彻底控制了我的生活。

市场继续下跌,我继续疯狂交易。我在Robinhood和先锋账户都增大了做空力度,一度我90%的账户净值都投入了做空市场。我的净财富翻了一番还多,三周里,我就赚到了超过7万美元。

我兴奋不已,因为突然间,我也成为了Wall Street Bets的成功者之一了。

迅速致富的经历让我变得狂妄自大起来,开始做出一系列难以解释的行动。我对自己信心十足,觉得自己不可能犯错,我认定市场还会持续下跌,等待我继续去收割利润。

可是,这一次,我失算了。短短五到七个交易日,我赚来的7万美元就全部蒸发了,因为从3月23日的底部,美股市场开始了强劲无比的反弹。

因为最初的成功,我依然对自己满怀信心,相信自己的判断才是正确的,继续保持自己的空头仓位。

我的工作因为疫情而暂停了,这使得我可以每天投入12到15个小时粘在了手机上,粘在了Robinhood和Wall Street Bets上,在确认倾向作用下,发疯一样大量阅读对市场的看法与我一致的人的文章,以获得支持。可是,现实当中,我的损失却越来越大,逼着我去尝试其他高风险的交易策略,结果又导致了新的损失……我开始失眠,开始酗酒。

到了7月,我用了六年辛苦攒下的钱,90%都灰飞烟灭了。

和那个6月间自杀的20岁Robinhood大学生炒家一样,我也想到了了断自己的生命。我是公立学校教师,一直觉得自己会成为社区的典范人物。从未想到过自己的生命居然会走到这一步。

幸运的是,我最终还是走了出来。我运气不错,拥有非常高品质的健康保险,一位精神病医生和一位临床医学家最终帮助我获得了心理康复。

对我而言,那当然是一段难以启齿的经历,但是我更希望自己的故事能够成为一个警醒世人的例子,让大家知道什么事情可以做,什么事情尝试都不必去尝试。

虽然在Wall Street Bets上确实有些人赚到了钱,但是大多数人都赔了,或者至少表现也不及标普500指数本身。虽然Robinhood的口号是“为所有人投资”,但是我相信,他们是在有意引导投资者走向糟糕的实践,而这最终对所有人都是坏事。

站在今日回顾当初的那段岁月,我觉得,是Robinhood误导了我。

Robinhood使用种种设计好的策略来诱惑人们,让他们持续交易。新用户会被给予一个机会,免费得到1股自己选中的股票,或者3股随机发放的股票,这一“见面礼”的价值大约是在3美元到225美元之间。换言之,虽然Robinhood号称是投资平台,但是来到这里的第一步就带着赌博的色彩。他们还会提供类似“刮刮乐”彩票的股票计划,来诱惑投资者。

此外,这一app从界面设计就是为了刺激起投资者兴奋的神经——糖果色,撒花,加油表情包,这些都使得Robinhood更像是个视频游戏,对积极交易起到了怂恿作用。

遗憾的是,对于大多数人而言,积极交易都注定是一条失败之路。

正如金融媒体人罗亚尔(James Royal)所指出的,“83%到95%的积极管理经理人都未能在任何一年内超越各自的基准指标”,所以,才会有消极投资者当中广泛流传的“市场上时间比时机更重要”的说法。消极投资着眼于长期,获得成功的成算要大得多。

可是,对于Robinhood而言,确保人们持续交易,频繁交易才符合他们的利益。“订单流付款”能够为他们创造数以亿计的利润,这也就意味着,用户交易越多,他们就越赚钱。我是后来才了解到这一点的,这让我深感悲伤和愤怒,这时候我才明白,Robinhood的利益和他们用户的利益恰恰是彼此矛盾的。

最后促成我写下这篇文章的,正是游戏驿站的故事。虽然媒体就将这描绘为法国大革命一般的史诗,散户已经让对冲基金瑟瑟发抖了,但是我从一开始就不相信。虽然一些散户赚到了钱,一些对冲基金也赔了钱,但是归根结底,对冲基金行业还是可以承受他们受到的任何损失,最终过回自己的舒服日子,依然居于社会的顶层。

然而,在另外一边,成千上万的散户最终将失掉自己的全部本钱,重蹈我的覆辙。

现在,许多媒体,甚至一些政治家在谈论这一事件的时候,都会对Wall Street Bets交易者表示敬意,觉得他们是代表普罗大众,甚至代表那些根本没有钱去赔的人们冒险与富人对抗。伴随这样的论调甚嚣尘上,越来越多人开始投入到事件当中去,让我无言以对。在我看来,这种金融市场赌博行为永远不该上升到民意主流的层面,更不该被视为一种有价值的,甚至是高贵的追求。

事实上,这种行为正是我人生做过的最糟糕的事情。

最后,要奉劝各位散户几句话。

大家应该遵从巴菲特(Warren Buffett)的建议,着眼长期,投资指数基金,而不该去选股,去做日间交易。选股操作,选时操作,其实都是极端困难的,大多数人还是按照巴菲特的建议行事,成功的概率才能更大。我曾经幼稚地以为自己可以预测市场,已经为大家留下了一个反例。

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来源:腾讯美股 微信号:qqustock

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